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 のことです。
米国などと比べて日本の投資信託は販売手数料が高い、ノーロード投信が少ない、と言われていましたが、ネット証券会社をはじめとして日本でもノーロード投資信託の本数が徐々に増えてきています。銀行や証券会社、郵便局など金融機関の窓口で購入すると２〜３％という高い販売手数料を支払うことになります。例えば100万円投資するとしたら２〜３万円の手数料を支払うことになり、実際の投資金額は９７〜９８万円となります。ノーロード投資信託でしたら１００万円分そっくり投資金になります。
●インデックス型投資信託で長期的資産形成を
20代・30代、あるいは40代の方々など、長期的な資産形成を目指し投資信託を購入していくのでしたら、インデックス型投資信託を月々一定額(5千円とか１万円とか)積立購入するのがお薦めです。
インデックス型投信とは、特定の指数に連動させることを目指す投資信託で、国内で言えば日経平均株価やTOPIXの指数に連動することを目指す投資信託ということになります。例えば、日経225インデックスファンドやTOPIXオープンなどがあり、各証券会社のサイトで「インデックス」「日経225」「TOPIX」などのキーワードで検索するとその証券会社で販売しているインデックス投信を探すことが出来ます。
また、外国株式のインデックス型投資信託ならば「MSCI」で検索すると探すことができます。
●インデックス・バランス型投資信託ならばセゾン投信
国内株・海外株・国内債券・海外債券など、８本のインデックス投資信託へ投資することで、リスク分散しているのが「セゾン投信」のバンガード・グローバル・バランス・ファンドです。長期資産形成を目指すにおいては、より安定した運用によるリターンを求めたいものです。例えば国内の株式が低迷が続いても、海外株の好調でカバーできるのがこのようなバランス型投信です。セゾン投信は月々５千円からの積立が出来ます。
低コストのインデックス型投資信託を利用して、国内外の株式や債券へ長期分散投資する若い投資家が選ぶ、『投信ブロガーが選ぶ！ファンド・オブ・ザ・イヤー2009』。こちらを参考に購入するインデックス型投資信託を検討してみるのも良いと思います。
[ノーロード投資信託取扱本数]
ノーロード投資信託を購入するときは「信託報酬」にも注意を |
| 投資信託にかかる手数料としては、「販売手数料」のほかに、「信託報酬」と「信託財産保留金」があります。は投資信託の解約時に支払う料金です。は投資信託の運用・管理にかかる費用で、投資信託を保有している期間に支払う料金のことです。例えば、100万円のノーロード投資信託を購入し１年複利６％で２０年間運用したと仮定すると、信託報酬２％の場合に、信託報酬０．５％の場合となります。実にその差額にもなります。 つづきを読む >> |
インデックス型ファンドの場合は、連動する指数と乖離していないかをチェック。アクティブ型ファンドの場合は、シャープレシオという指数をチェックします。(インデックス型ファンドとアクティブ型ファンドの違いについてはこちら)。
また純資産総額の増減や、分配方針もチェックしましょう。 つづきを読む >> |
リスクの分散、そして安定的な資産運用という考え方から、の３つのタイプの異なる投資信託へ分散して保有することをベースとして考えれば良いでしょう。
投資信託を購入する金額が限られている方は、を購入しても良いですね。 つづきを読む >> |
| 所有したい投資信託を購入しているうちに、各々の投信を管理する口座がバラバラになって、所有する投資信託の管理が面倒になる場合があります。また複数の証券会社や銀行に口座を開くのは面倒だという方もいらっしゃると思います。投資信託は口座を移管できない場合も多いですので、そういった点もあらかじめ考えておきたいですね。 つづきを読む >> |
インデックス型ファンド(インデックス型投信)とは、です。指数の例としては、東証株価指数(TOPIX)や日経平均などがあります。
アクティブ型ファンド(アクティブ型投信)とは、です。でも、アクティブ型ファンドがインデックス型ファンドより運用成績が良いとも限らないのですから面白いといえば面白いですね。また、アクディブ型ファンドはインブックス型ファンドより、信託報酬が高く設定されています。 つづきを読む >> |
| 投資信託購入といえば、大きな金額を用意して購入するとイメージを持っている方も多いのですが、１口１万円前後から購入できる投信も多いですし、もあります。代表的な自動積立投資信託としては「セゾン投信」、「ひふみ投信」があります。また「カブドットコム証券」、「楽天証券」、「マネックス証券」、「SBI証券」も自動積立できる投資信託があります。昨今は積立投信への注目が高まり、各ネット証券会社は１千円からの積立投信をはじめています。自動積立投信は、投資する投資信託の銘柄を選択し、毎月一定を額を銀行口座やクレジットカードから引き落としするようになっています。 つづきを読む >> |
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【投資信託関連ニュース】
・セゾン投信株式会社は2010年8月26日に口座数が4万口座を突破。お客様の年代別の比率では40代以下のお客様が75.5％を占め、若い年齢のお客様にご支持いただいております。また、未成年口座(こども口座 愛称：カンガルーぽけっと)をご利用いただいているお客様は900件を超えております。(8月29日)
・大和証券投資信託委託は、「ダイワ米国リート・ファンド（毎月分配型）」62004602JP.LPの８月（第７３期）分配金を前月の４０円から１２０円に引き上げた。今回の引き上げについて、大和投信では「基準価額の水準が上昇してきたこと、分配対象額の水準などを総合的に勘案した結果、決定した」としている。(8月18日)
・日興アセットマネジメントは７月２７日、ＭＳＣＩジャパンインデックスへの連動を目指す「上場インデックスファンド日本株式（ＭＳＣＩジャパン）（愛称＝上場ＭＳＣＩジャパン株）」
を東証株式市場に上場する。売買単位は１０口単位。年１回決算（７月８日）。連動対象指数のＭＳＣＩジャパンインデックスは多くの外国人投資家が日本株投資を行う際にベンチマークとして活用している指数であり、同インデックスに連動するＥＴＦ（上場投資信託）は海外市場でも上場しているという。(7月14日)
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