 のことです。
米国などと比べて日本の投資信託は販売手数料が高い、ノーロード投信が少ない、と言われていましたが、ネット証券会社をはじめとして日本でもノーロード投資信託の本数が徐々に増えてきています。銀行や証券会社、郵便局など金融機関の窓口で購入すると２〜３％という高い販売手数料を支払うことになります。例えば100万円投資するとしたら２〜３万円の手数料を支払うことになり、実際の投資金額は９７〜９８万円となります。ノーロード投資信託でしたら１００万円分そっくり投資金になります。
[ノーロード投資信託取扱本数]
ノーロード投資信託を購入するときは「信託報酬」にも注意を |
| 投資信託にかかる手数料としては、「販売手数料」のほかに、「信託報酬」と「信託財産保留金」があります。は投資信託の解約時に支払う料金です。は投資信託の運用・管理にかかる費用で、投資信託を保有している期間に支払う料金のことです。例えば、100万円のノーロード投資信託を購入し１年複利６％で２０年間運用したと仮定すると、信託報酬２％の場合に、信託報酬０．５％の場合となります。実にその差額にもなります。 つづきを読む >> |
インデックス型ファンドの場合は、連動する指数と乖離していないかをチェック。アクティブ型ファンドの場合は、シャープレシオという指数をチェックします。(インデックス型ファンドとアクティブ型ファンドの違いについてはこちら)。
また純資産総額の増減や、分配方針もチェックしましょう。 つづきを読む >> |
リスクの分散、そして安定的な資産運用という考え方から、の３つのタイプの異なる投資信託へ分散して保有することをベースとして考えれば良いでしょう。
投資信託を購入する金額が限られている方は、を購入しても良いですね。 つづきを読む >> |
| 所有したい投資信託を購入しているうちに、各々の投信を管理する口座がバラバラになって、所有する投資信託の管理が面倒になる場合があります。また複数の証券会社や銀行に口座を開くのは面倒だという方もいらっしゃると思います。投資信託は口座を移管できない場合も多いですので、そういった点もあらかじめ考えておきたいですね。 つづきを読む >> |
インデックス型ファンド(インデックス型投信)とは、です。指数の例としては、東証株価指数(TOPIX)や日経平均などがあります。
アクティブ型ファンド(アクティブ型投信)とは、です。でも、アクティブ型ファンドがインデックス型ファンドより運用成績が良いとも限らないのですから面白いといえば面白いですね。また、アクディブ型ファンドはインブックス型ファンドより、信託報酬が高く設定されています。 つづきを読む >> |
【投資信託関連ニュース】
・トムソン・ロイター傘下の投信情報サービス会社リッパーによると、５月の国内追加型株式投資信託（ＥＴＦを除く）の純流出入額（設定額から解約額と償還額を引いたもの）は推計でプラス１９１７億円となり、前月のプラス２４６２億円に続き３カ月連続の流入超となった。３カ月連続の流入超は０８年９月の米リーマンショック以降で初めて。ＥＴＦを含めた場合でも５月はプラス１８２３億円となり、前月のプラス１２９億円に続き３カ月連続の流入超となった。(6月6日)
・トムソン・ロイター傘下の投信情報サービス会社リッパーによると、国内追加型投資信託のリッパー分類別５月月間平均騰落率でトップだったのは「株式型インド株」のプラス３０．８６％。２位は「株式型ロシア株」のプラス２４．７９％、次いで「株式型エマージングマーケット極東」のプラス２０．３３％だった。(6月5日)
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